庭審現(xiàn)場

買賣個(gè)人銀行信息，輕松獲得幾百利潤；追討債務(wù)毆打他人，全然不知觸犯法律；貪圖小利釀成大錯(cuò)。掃黑除惡以案說法本期推出：貪小利釀大錯(cuò)。

11月10日，湖南省公安廳下發(fā)了《關(guān)于敦促注銷非法出租、出售、出借手機(jī)卡、銀行賬戶的通告》，通告指出，非法出租、出售、出借手機(jī)卡、銀行賬戶的行為涉嫌違法犯罪。今年，資興市人民法院就對一起妨害信用卡管理罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪的案件進(jìn)行了宣判。

2020年1月9日，鯉魚江派出所接到群眾報(bào)案，報(bào)案人稱其親屬方某被人打傷，民警趕到后，將被告人胡某祥、陳某文、代某樺、胡某煒等人抓獲。辦案過程中，民警了解到胡某祥四人還對方某進(jìn)行了非法拘禁，并對其實(shí)施毆打。1月10日，胡某祥、陳某文、代某樺、胡某煒因涉嫌非法拘禁被市公安局刑事拘留。

在案件審查過程中，辦案民警發(fā)現(xiàn)胡某祥四人對方某實(shí)施非法拘禁的原因，是為了追討所謂的“債務(wù)”，而胡某祥所說的“債務(wù)”，其實(shí)是非法購買的銀行卡內(nèi)的金額。

經(jīng)查，2018年，被告人胡某祥聽其朋友曹某說，有一個(gè)來錢快又省力的工作，只要購買銀行卡、手機(jī)卡、U盾、身份證個(gè)人信息等“銀行卡四件套”，然后再倒賣給他們，便能當(dāng)銀行卡“租售中介”，從中牟取利潤。之后胡某祥以每月200元到700元的標(biāo)準(zhǔn)收購了被告人陳某文、代某樺、胡某煒以及方某等人的二十余張銀行卡，再以每月500元到900元的標(biāo)準(zhǔn)出售給曹某和李某。之后，胡某祥使用方某的工商銀行卡并存入四萬余元，后因個(gè)人原因銀行卡被凍結(jié)，胡某祥便找到方某讓其到銀行解凍，但是方某在拿到銀行卡后，對卡內(nèi)的錢起了私心。

資興市公安局鯉魚江派出所民警黃耀輝介紹案情。

“方某在胡某祥不知情的情況下把這四萬塊錢取走,方某便銷聲匿跡。胡某祥就到處打聽他的下落，并于2020年1月9日凌晨找到方某，胡某祥便糾集了陳某文、胡某煒、代某樺四人一起非法拘禁方某將他毆打致傷。”資興市公安局鯉魚江派出所民警黃耀輝說。

在案件的進(jìn)一步偵查中，民警還發(fā)現(xiàn)，陳某文、代某樺、胡某煒等人長期在資興市轄區(qū)內(nèi)為非作歹，以不法手段牟取利益。“其成員還參與了尋釁滋事、打架斗毆多種違法犯罪行為，嚴(yán)重?cái)_亂了社會穩(wěn)定和經(jīng)濟(jì)秩序。”民警黃耀輝說。

2020年9月1日，綜合四位被告人所犯事實(shí)，資興市人民檢察院向市人民法院提起公訴。公訴機(jī)關(guān)指控，被告人胡某祥、陳某文、代某樺、胡某煒為獲取非法利益，在資興城區(qū)內(nèi)多次實(shí)施買賣銀行卡、非法拘禁、尋釁滋事等違法犯罪活動，為非作惡，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會生活秩序，造成較為惡劣的社會影響，系惡勢力犯罪。

資興市人民檢察院第二檢察部主任歐波介紹案件處理情況

“被告人胡某祥犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑兩年，并處罰金人民幣兩萬元。犯非法拘禁罪判處有期徒刑一年六個(gè)月。決定執(zhí)行有期徒刑三年，并處罰金人民幣兩萬元。被告人陳某文，犯非法拘禁罪，判處有期徒刑一年。犯尋釁滋事罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，決定執(zhí)行有期徒刑兩年。被告人代某樺犯非法拘禁罪，判處有期徒刑一年六個(gè)月，被告人胡某煒犯非法拘禁罪判處有期徒刑一年。”資興市人民檢察院第二檢察部主任歐波說。

在當(dāng)今社會上，有一些不法分子利用部分人貪圖小利的思想，通過網(wǎng)絡(luò)或者其他途徑來非法收購銀行卡、信用卡，然后再加價(jià)轉(zhuǎn)賣從中賺取差價(jià)，往往這些銀行卡被人利用進(jìn)行洗錢、逃稅、詐騙、虛開股票賬戶、轉(zhuǎn)移存款、復(fù)制新卡等不法行為。在本案中四位被告人都正處于青春當(dāng)頭的年紀(jì)，卻因?yàn)榉梢庾R的淡薄，走上了違法犯罪的道路，他們以非法手段買賣銀行卡，用暴力手段追討債務(wù)，種種行為都觸犯到了法律的禁區(qū)，為了貪圖小利最終釀成了大錯(cuò)。

中國人民銀行資興支行副行長譚健接受采訪

“開辦銀行賬戶、銀行卡、出租出借給他人，會被不法分子利用做電信網(wǎng)絡(luò)新型詐騙犯罪，會被涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)違法犯罪。第二個(gè)就是根據(jù)人民銀行的相關(guān)規(guī)定，單位或者是個(gè)人，自己的銀行賬戶或者是銀行卡，非法出租出借給他人、單位或者個(gè)人，違法出租、出借、出售銀行賬戶和個(gè)人賬戶，或者是支付賬戶的，將在五年內(nèi)暫停銀行的非柜門業(yè)務(wù)，以及支付賬戶的所有業(yè)務(wù)，并不得開立新賬戶。”中國人民銀行資興支行副行長譚健說。

資興市人民檢察院第二檢察部主任歐波也在此提醒廣大市民：“有些人認(rèn)為自己出售的都是一些廢棄不用的卡，看似占了便宜，但實(shí)際上每一張銀行卡磁條上都含有戶主個(gè)人的信息，容易被犯罪分子利用，進(jìn)行一些不法行為，可能導(dǎo)致戶主信用受損、親友受騙甚至有可能被卷入不明的違法犯罪中，在這里提醒廣大市民注意，銀行卡不要隨意出售租借。”