近日，江蘇省無錫市濱湖區(qū)的一起跨境洗錢案宣判。被告人通過境內(nèi)轉(zhuǎn)賬人民幣至指定賬戶、境外支付等值外幣的“對(duì)敲”方式，實(shí)現(xiàn)對(duì)上游犯罪資金的清洗。

01

提前介入

一起集資詐騙案

2017年8月至2020年1月，朱某成等人在無錫市濱湖區(qū)成立海某體育發(fā)展有限公司（以下簡(jiǎn)稱海某公司），以合買“體育彩票”為名，通過召開大會(huì)、體彩門店宣傳、口口相傳、微信宣傳、授課等方式，公開宣傳該公司配置有頂尖專業(yè)體育競(jìng)彩分析師團(tuán)隊(duì)、團(tuán)隊(duì)下注方案可以取得高中獎(jiǎng)率，以經(jīng)營(yíng)期間持續(xù)只贏不虧以及高額月收益為誘餌進(jìn)行非法集資。集資款大部分用于發(fā)放獎(jiǎng)金、支付傭金、本金贖回，以及員工工資、宣傳費(fèi)用等開銷。

2020年初，無錫警方陸續(xù)接到40余人報(bào)案稱被騙。同年2月24日，無錫市濱湖區(qū)檢察院提前介入該案后發(fā)現(xiàn)，這家公司涉嫌集資詐騙犯罪的“掌權(quán)人”朱某成是一名“90后”，案發(fā)時(shí)，朱某成等人集資詐騙共計(jì)3億余元。

項(xiàng)目爆雷之后，朱某成發(fā)覺情況不妙，想一走了之，她便找到了認(rèn)識(shí)多年的黃某。

黃某大學(xué)所學(xué)專業(yè)是金融，2008年大學(xué)畢業(yè)后一直在銀行工作。長(zhǎng)期從事大額信貸業(yè)務(wù)辦理的他，接觸了很多有錢人，其中就包括朱某成，這個(gè)親戚讓他很羨慕，這也讓一直渴望發(fā)財(cái)?shù)乃睦镉辛宋⒚畹淖兓Ｒ虼耍?dāng)朱某成找上門來，黃某抱著僥幸的心態(tài)答應(yīng)了，盡管明知朱某成非法集資涉嫌犯罪，但仍然設(shè)法為她洗錢、跑路提供了“一條龍”服務(wù)。

2022年4月24日，經(jīng)無錫市濱湖區(qū)檢察院提起公訴，無錫市濱湖區(qū)法院以集資詐騙罪、偷越國(guó)境罪判處朱某成有期徒刑十五年三個(gè)月，并處沒收財(cái)產(chǎn)50萬元，罰金2萬元。

02

2300余萬元存入

60余個(gè)“傀儡賬戶”

答應(yīng)朱某成之后，黃某立刻想起了老同學(xué)黃某杰（公安機(jī)關(guān)已對(duì)其作出刑事拘留決定并上網(wǎng)追逃）。他記得黃某杰曾跟他說過，畢業(yè)之后要去菲律賓的地下錢莊工作。

“我聯(lián)系上定居在菲律賓的黃某杰，問他能否提供幾張銀行卡來周轉(zhuǎn)資金，他同意了，提供了鄧某等7人的銀行卡號(hào)給我。然后，我就在2018年12月1日、12月2日，先后讓朱某成向這些人的銀行卡內(nèi)分批打入資金共計(jì)740萬元。黃某杰收到錢后，扣除了20萬元的手續(xù)費(fèi)，先后將720萬元資金打入我的司機(jī)李某（另案處理）的銀行卡內(nèi)。”黃某向警方供述，他在扣下20萬元好處費(fèi)之后，讓李某將700萬元從銀行陸續(xù)取出，再把部分現(xiàn)金給了朱某成。

2019年1月，朱某成因涉嫌犯罪被警方問話。朱某成的母親王某找到黃某，稱女兒之前告訴她，有一筆1566余萬元的錢款需要“周轉(zhuǎn)”出來，可以找他幫忙。

黃某再次找到黃某杰，于2019年1月29日、30日，以5萬元一筆散存的方式，將朱某成銀行卡里的1566余萬元分批轉(zhuǎn)到了黃某杰提供的國(guó)內(nèi)銀行卡里。

就這樣，從2018年12月至2019年1月，黃某為掩飾、隱瞞朱某成非法集資犯罪所得，幫助朱某成聯(lián)系境外洗錢人員，將朱某成賬戶內(nèi)共計(jì)2306.7萬元資金分散存入黃某杰提供的60余個(gè)“傀儡賬戶”中。

隨后，黃某杰所在的團(tuán)伙將上述賬戶內(nèi)資金又分散轉(zhuǎn)至其他二級(jí)、三級(jí)賬戶，并以幫助換匯為由，通過境內(nèi)將人民幣轉(zhuǎn)入“換匯客戶”的銀行賬戶、境外支付等值外幣“對(duì)敲”方式，將資金轉(zhuǎn)移至境外。此后，朱某成為在境內(nèi)使用資金，又讓黃某杰以上述“對(duì)敲”方式轉(zhuǎn)移資金至境內(nèi)黃某控制的他人銀行賬戶。黃某指使他人從銀行提取現(xiàn)金后交給朱某成及朱某成的母親，從中獲取好處費(fèi)60余萬元。

2019年12月底，海某公司的資金鏈徹底斷裂，朱某成決定與兩名主管結(jié)伴出逃境外。

這次出逃，朱某成再次找到黃某幫忙，而黃某也再次答應(yīng)幫她問問。

2020年1月，黃某知道朱某成實(shí)際控制的海某公司無法兌付集資參與人的投資本息后，應(yīng)朱某成的要求，代為出售朱某成用非法集資款購(gòu)買的2輛汽車，取得售車款104.3萬元后，將其中的60萬元轉(zhuǎn)至朱某成的銀行賬戶。

很快，黃某聯(lián)系偷渡中介人員崔某印（已判刑）等人，幫助朱某成等3人順利偷渡至緬甸。朱某成等人原計(jì)劃逃往菲律賓落腳，卻因疫情滯留在了緬甸。

2020年1月，無錫濱湖公安機(jī)關(guān)對(duì)朱某成等人涉嫌集資詐騙犯罪一案立案?jìng)刹椤?月31日，朱某成等3人被抓獲歸案。

03

緊扣資金流出回流

兩個(gè)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)

2020年6月19日，無錫市濱湖區(qū)檢察院在對(duì)朱某成等人涉嫌集資詐騙、偷越國(guó)境、職務(wù)侵占案審查逮捕時(shí)發(fā)現(xiàn)，朱某成供稱有部分犯罪所得資金通過黃某轉(zhuǎn)移，在案的銀行交易記錄證實(shí)與朱某成供述相互印證，該院認(rèn)為黃某符合洗錢罪立案條件，于7月29日依法要求公安機(jī)關(guān)說明不立案理由。很快，無錫市公安局濱湖分局對(duì)黃某以涉嫌洗錢罪立案?jìng)刹椤Ｍ?月12日，自知東窗事發(fā)的黃某到派出所投案自首，此前他已經(jīng)從銀行離職。

2020年9月18日，該院對(duì)黃某作出批準(zhǔn)逮捕決定，同時(shí)向公安機(jī)關(guān)發(fā)出繼續(xù)偵查提綱，引導(dǎo)補(bǔ)充偵查。

公安機(jī)關(guān)商請(qǐng)中國(guó)人民銀行無錫市中心支行協(xié)作配合，依托人民銀行反洗錢工作平臺(tái)和統(tǒng)籌調(diào)度優(yōu)勢(shì)，緊扣資金流出、回流兩個(gè)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，以朱某成起始資金賬戶為基礎(chǔ)，核實(shí)接收洗錢資金賬戶情況，調(diào)取多個(gè)省市銀行的60余個(gè)資金賬戶交易記錄，分析資金走向，形成完整的資金流向圖。

資金流向與黃某司機(jī)證言、相關(guān)人員柜面提現(xiàn)記錄等相互印證，最終認(rèn)定洗錢后資金又回流至黃某處，黃某將洗錢資金交還給了朱某成及其母親。與此同時(shí)，公安機(jī)關(guān)通過辦理該案依法扣押、凍結(jié)共計(jì)900余萬元，扣押黃某使用違法所得購(gòu)入的汽車一輛，提升了上游犯罪追贓挽損總體成效。

2020年11月16日，無錫市公安局濱湖分局以黃某涉嫌洗錢罪、偷越國(guó)境罪移送審查起訴。在審查起訴階段，黃某認(rèn)罪認(rèn)罰，自愿簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書。經(jīng)檢察機(jī)關(guān)提起公訴，12月30日，法院以洗錢罪、偷越國(guó)境罪判處黃某有期徒刑五年九個(gè)月，并處罰金305萬元。